はじめまして、投資家の関原大輔（@sekihara_d）です。
今回はコロナショックがもたらす投資信託への影響と、今後の見通しについて解説していきたいと思います。
コロナショックの影響で景気が悪くなっているため、投資信託のパフォーマンスが気になる方も多いですよね？
たしかに今回のコロナショックの影響で、世界中の株価は大きく下落してしまいました。
それに伴い、投資信託のパフォーマンスも大きく低下しています。
でも、大丈夫。
このような株価の下落は一時的なので、1～2年後には必ず回復します。
特に積み立ての人は過度に心配せずに、淡々と積み立てを継続することが大切です。
今回はコロナショックがもたらす投資信託への影響と、今後の見通しについて解説していきたいと思います。
コロナショックによる投資信託への影響は？
それではまず、コロナショックの影響が、投資信託のパフォーマンスにどの程度影響しているのかを見てみましょう。
米国株式ファンド（積立ランキング1位）
ファンド名：eMAXISSlim 米国株式（S＆P500）
運用会社 ：三菱ＵＦＪ国際投信
種 別 ：米国株式（為替ヘッジ無し）
買付手数料：無料 （ネット証券の場合）
管理費用 ：0.0968％（ネット証券の場合）
最小投資額：100円以上1円単位（ネット証券の場合）
運用開始日：2018年7月3日
当ファンドは、投資信託の積立設定ランキングで1位（楽天証券）となっている、米国株式のインデックスファンドです。
上図によると、コロナショックの影響で2月下旬よりパフォーマンスが大きく低下し、一時は35％ほども下落したことが分かります。
しかし3月下旬からは息を吹き返し、すでに下落幅の半分ほどは値を戻しています。
まだコロナショック前の水準までは至りませんが、少しずつ回復してきていることが分かります。
国内株式ファンド（買付ランキング7位）
ファンド名：ニッセイ日経225インデックスファンド
運用会社 ：ニッセイアセットマネジメント
種 別 ：国内株式
買付手数料：無料 （ネット証券の場合）
管理費用 ：0.275％（ネット証券の場合）
最小投資額：100円以上1円単位（ネット証券の場合）
運用開始日：2004年1月28日
続いて当ファンドは国内株式のインデックスファンドで、買付ランキングで7位（楽天証券）となっている人気ファンドです。
こちらも先ほどのファンドとほぼ同じで、一時は30％近くも下落したものの、3月下旬からは息を吹き返し、やはり下落幅の半分近くまで値を戻しています。
このように、多くのファンドで一時は30～35％ほども下落してしまいましたが、その後は値を戻し、現在では下落前の15～20％ほどのマイナスで推移しています。
🔹あわせて読みたい
コロナショック後の投資信託 今後の見通しは？
それでは、投資信託の今後の見通しについてはどうなのでしょうか。
【結論】長期でコツコツ続けていれば、何も問題ありません。
そもそも投資信託というのは、長期でじっくり取り組む運用商品です。
一時的な下落に、一喜一憂する必要はありません。
長期の運用なら怖くない
投資信託の見通しについてですが、今後も長期で運用できるのであれば、何も心配する必要はありません。
先ほど紹介した国内株式のインデックスファンドですが、ここで運用を開始した2004年からの、16年間のパフォーマンスをご覧ください。
国内株式ファンドの長期チャート
投資信託は、時間をかけてじっくり運用益を積み上げるものです。
上図の通り、長期でじっくり取り組めば、今回のコロナショックの影響など、微々たるものです。
今後もじっくり続けていれば、パフォーマンスが回復するのは間違いありません。
長期での運用が大事
続いてもう一つ見て頂きたい資料が、米国株式の長期チャートです。
投資信託で最も人気の米国株式ですが、その特徴は、株価が長期的な上昇を続けることです。
下図に、米国株式の長期的な株価推移を示します。
米国株NYダウの株価推移
過去には2009年のリーマンショックでも、株価が大きく下落しました。
しかし長期的には株価の上昇を続け、その後は一時、リーマンショック時の4倍にまで株価が上昇しました。
上図のように長期的な視点で見ることができれば、今回のコロナショックの影響も、大したことではありません。
株式投資、特に投資信託においては、長期での運用が重要です。
長期で運用することができれば、今後もパフォーマンスは改善し、さらなる上昇を続けていくでしょう。
🔹あわせて読みたい
まとめ
以上により、今回はコロナショックがもたらす投資信託への影響と、今後の見通しについて解説させて頂きました。
投資信託のパフォーマンスは、多くのファンドで一時、30～35％ほども下落してしまいました。
しかし、その後は徐々に値を戻し、すでに下落幅の半分ほどは値を戻しています。
このような株価の下落は一時的なものなので、1～2年後には必ず回復します。
特に積み立ての人は過度に心配せずに、淡々と積み立てを継続することが大切です。
長期で運用することができれば、今後もパフォーマンスは改善し、さらなる上昇を続けていくでしょう。
【無料】WEBセミナーで投資信託を学ぼう
投資信託について学ぼうにも、最初は何から始めれば良いのか分からない方も多いと思います。
そんな方は一度、無料WEBセミナーを視聴してみませんか？
なかでもファイナンシャルアカデミーが配信している『投資信託・入門講座』なら、ネットで視聴できるWEBセミナーを無料開放しており、今なら投資信託について無料で学ぶことができるので、おすすめです。
🔹あわせて読みたい