レバナス投資の完全ガイド【心得るべきマインド5選】

レバナス投資の完全ガイド【心得るべきマインド5選】

 

はじめまして、投資家の関原大輔@sekihara_d)です。

今回は「レバナス投資の完全ガイド」として、レバナスについて詳しく解説していきたいと思います。

 

レバナス投資の先生

 

🔳レバナス投資とは?

✅なぜ今、レバナスがブームに?

✅レバナスは直近3年間で、5倍に高騰

 

🔳レバナス投資は、リターンが桁違い

✅ナスダックのリターンは30年で30倍

✅レバナスのリターンは、30年で60倍

✅レバナスの長期平均利回りは14.5%

 

🔳レバナス投資で、心得るべき5つのマインド

✅レバナス投資は、リスクが高い

✅レバナスは値動きが激しすぎる

✅レバナスは長期投資が絶対原則

✅リスク低減には、長期投資しかない

✅長期投資ならローリスク、ハイリターン

 

🔳レバナスへ投資するには

✅レバナス投資の、おすすめファンドは?

✅レバナスへ投資するには

 

レバナスって、どんな投資なのかな・・・?

今回は、そんな疑問にお答えしていきます。

 

レバナス投資について知りたい

 

昨今の米国株高騰に伴い、通称「レバナス」が人気を博し、注目が高まっています。

レバナスは、NASDAQ100にレバレッジをかけた「ハイリスク・ハイリターン」の投資です。

上昇時のリターンは抜群ですが、暴落時のダメージも大きく、扱いには十分注意する必要があります。

今回は「レバナス投資の完全ガイド」として、心得るべき5つのマインドを解説していきたいと思います。

 


 

レバナス投資とは?

レバナス投資とは?

 

それでは「レバナス投資」について、解説していきましょう。

レバナスとは、NASDAQ100の値動きの2倍程度となるよう、運用されるファンドの総称です。

具体的には「iFreeレバレッジ NASDAQ100」や「楽天レバレッジNASDAQ-100」といったファンドです。

 

なぜ今、レバナスがブームに?

なぜ今、レバナスが注目を集めているのでしょうか?

その理由は、何といっても「リターンの高さ」です。

リターンの高いナスダックへ「レバレッジ」をかけられる商品が、これまでは存在しませんでした。

iFreeレバレッジ NASDAQ100」は2018年10月に設立された、比較的新しいファンドです。

楽天レバレッジNASDAQ-100」に至っては、2021年11月に設立されたばかりです。

 

レバナスは直近3年間で、5倍に高騰

レバナスのリターンは極めて高く、参入する投資家が急増しています。

それもそのはず、レバナスの基準価格は、直近3年間で5倍に高騰しているのです。

これは単純に、ナスダックが3年間で2.5倍に高騰したためです。

このような爆発的なリターンが人気を博し、レバナスへの注目度が高まっています。

 

レバナス投資は、リターンが桁違い

レバナス投資は、リターンが桁違い

 

ここまで手始めに、レバナス投資の概要について解説してきました。

レバナスの魅力は、何といっても「リターンの高さ」です。

ここからはレバナスの「成長力の高さ」と「今後の可能性」について、詳しく検証していきましょう。

 

ナスダックのリターンは30年で30倍

まずはレバナスの成長力を検証するために、ナスダックの歴史を見ておきましょう。

下図に過去30年間における、ナスダックの長期チャートを示します。

 

ナスダック_30年チャート

ナスダック_30年チャート

 

30年前となる1991年のナスダック総合指数は、約500ptほどの水準でした。

それが2021年には、15,000ptを突破しています。

つまりナスダックは直近30年間で、約30倍に高騰したことになります。

レバナスのパフォーマンスは、このナスダックの圧倒的な成長が原動力です。

 

レバナスのリターンは、30年で60倍

言うまでもないですが、レバナスは「ナスダック×2倍」の運用益が得られます。

よって理論上では、レバナスで過去30年を運用していれば、運用益は60倍となります。

まさに、凄まじいリターンですよね。

同じ歴史を歩んでくれれば、レバナスは今後も、このような高リターンを生む可能性があります。

 

レバナスの長期平均利回りは14.5%

このレバナスの長期リターンを平均利回りに換算すると、年利14.5%となります。

年利14.5%で30年を複利運用すれば、約60倍となる計算です。

これは過去30年間の平均値を示すものなので、今後も大きく外れることはないはずです。

この利回りで長期運用をすれば、17年も複利運用すれば、資産は10倍になります。

レバナスはこのような圧倒的な成長力を秘めている、魅力あふれる商品です。

 

レバナス投資で、心得るべき5つのマインド

レバナス投資で、心得るべき5つのマインド

 

ここまで、レバナスの「リターンの高さ」について解説してきました。

しかしレバナスは、リターンが高い反面、リスクも高い商品なので、扱いには十分注意が必要です。

ここからは本題として、レバナスへ投資する上で備えるべき「5つのマインド」を解説していきます。

 

レバナス投資は、リスクが高い

まず大前提として、レバナスは「リスクも高い」です。

レバナスには2倍のレバレッジがかかっているので、暴落時の下落幅も2倍になります。

ナスダックはただでさえ、値動きの大きい市場です。

値動きの大きいナスダックに2倍のレバレッジをかけたレバナスは、リスクがかなり高まります。

 

レバナスは値動きが激しすぎる

ではもっと具体的に、レバナスにはどれほどの暴落リスクがあるのでしょうか。

ここで1つ、参考資料をご紹介します。

下図にITバブル時を想定した、レバナスの暴落シミュレーションを示します。

1999年に元本1,000万円で開始した場合で、レバレッジ有り・無しのパフォーマンスを比較しています。

 

レバナスの下落シミュレーション(ITバブル崩壊時)

レバナスの下落シミュレーション(ITバブル崩壊時)

(出典元:ITmediaビジネスオンライン

 

ITバブルのピーク時には、レバなし型は2,000万円、レバナスは一時4,000万円まで高騰します。

しかしバブル崩壊後は、レバなし型が462万円、レバナスはなんと92万円まで暴落します。

4,000万円が92万円まで下落するという、なんとも驚異的なシミュレーションです。

かなり極端な事例ですが、レバナスにはこのような大暴落となる可能性があるのです。

 

 

レバナスは長期投資が絶対原則

こういった大暴落となる可能性を秘めたレバナスは、上級者でないと扱いが難しいといえます。

経験が浅く、投資に必要なマインドが備わっていない初心者では、価格の暴落に耐え切れません。

こういった大暴落のリスクがある以上、レバナスの運用は「長期投資」が絶対原則です。

 

リスク低減には、長期投資しかない

このような大暴落のリスクをヘッジするには「長期投資」しかありません。

どんな大暴落に見舞われても、米国の株価が戻らなかったことは、歴史上で一度もありません。

大暴落に見舞われても、鉄壁のマインドを備えた長期投資家であれば、価格が戻ることを知っています。

よって長期投資に徹することができれば、レバナスといえど、リスクを限りなく低減できます。

 

 

長期投資ならローリスク、ハイリターン

レバナス×長期投資」なら、リスクを低減しつつ、ハイリターンを狙う運用が可能です。

下図にもう一度、ナスダックの30年チャートを示します。

 

ナスダック_30年チャート

ナスダック_30年チャート

 

ナスダックを含む米国株は、短期的な暴落はあるものの、長期的には右肩上がりの上昇を続けます。

ナスダックの価格が戻らなかったことは、ただの一度もありません。

よって10年、20年、30年といった超長期投資に徹することで、リスクは限りなく低減できます。

レバナス×超長期投資」なら、まさにローリスク・ハイリターンの運用も可能と考えます。

 

レバナスへ投資するには

レバナスへ投資するには

 

ここまで、レバナスへ投資する上で必要となる、5つのマインドを解説してきました。

では最後に、レバナスへ投資するには、どのような方法があるのでしょうか。

以下に、レバナス投資のおすすめファンドと、投資する方法について紹介しておきましょう。

 

レバナス投資の、おすすめファンドは?

以下にレバナスへ投資できるファンドとして、2つの投資信託を紹介します。

いずれも手数料無料で、NISAが適用でき、100円から投資できるおすすめファンドです。

 

iFreeレバレッジ NASDAQ100

iFreeレバレッジNASDAQ100

 

ファンド名:iFreeレバレッジ NASDAQ100

運用会社 :大和アセットマネジメント

種 別  :米国株式(為替ヘッジあり)

買付手数料:無料

管理費用 :0.99%

運用開始日:2018年10月19日

 

まずはレバナスの代表格とも言える「iFreeレバレッジ NASDAQ100」です。

大和アセットマネジメントにより、2018年10月より運用されています。

当ファンドの実績は上図の通り、基準価格が3年間で5倍となる、驚異的な実績を誇ります。

 

楽天レバレッジNASDAQ-100

楽天レバレッジNASDAQ-100

 

ファンド名:楽天レバレッジNASDAQ-100

運用会社 :楽天投信投資顧問

種 別  :米国株式(為替ヘッジあり)

買付手数料:無料

管理費用 :0.77%

運用開始日:2021年11月17日

 

続いて新しく設立されたファンドが「楽天レバレッジNASDAQ-100」です。

楽天投信投資顧問により、2021年11月に設立されたばかりです。

まだ日が浅いので実績はないですが、ナスダック×2倍に連動するので、疑いは不要です。

当ファンドは管理費用が0.77%と安く、iFreeレバレッジより低コストで運用できるため、おすすめです。

 

レバナスへ投資するには

上記2つのファンドへ投資できるのは「楽天証券」だけです。

特に低コストが魅力の「楽天レバレッジNASDAQ-100」については、楽天証券でしか販売されていません。

楽天証券なら、楽天ポイントでレバナスへ投資することもでき、とても人気が高まっています。

あわせて読みたい

レバレッジ型のファンドへ投資できる商品については、下記の別記事でも紹介しています。

ナスダックだけでなく、様々なレバレッジファンドも紹介しているので、ぜひ参考にしてみて下さいね。

»【レバレッジ型】投資信託のおすすめファンド6選

まとめ

以上により、今回は「レバナス投資の完全ガイド」として、レバナスについて詳しく解説してきました。

ここまで解説してきた項目について、最後にもう一度おさらいしておきましょう。

 

🔳レバナス投資とは?

✅なぜ今、レバナスがブームに?

✅レバナスは直近3年間で、5倍に高騰

 

🔳レバナス投資は、リターンが桁違い

✅ナスダックのリターンは30年で30倍

✅レバナスのリターンは、30年で60倍

✅レバナスの長期平均利回りは14.5%

 

🔳レバナス投資で、心得るべき5つのマインド

✅レバナス投資は、リスクが高い

✅レバナスは値動きが激しすぎる

✅レバナスは長期投資が絶対原則

✅リスク低減には、長期投資しかない

✅長期投資ならローリスク、ハイリターン

 

🔳レバナスへ投資するには

✅レバナス投資の、おすすめファンドは?

✅レバナスへ投資するには

 

レバナスは、とにかく「ハイリスク・ハイリターン」の商品です。

値動きが大きすぎるため、投資マインドが未熟な初心者には、扱いがとても困難です。

レバナスへ投資するなら、とにかく「超長期投資」に徹しましょう。

レバナス×超長期投資」なら、リスクを最小限に抑え、高リターンを狙うことができるでしょう。